洗钱罪是指犯罪分子采取虚假交易、隐瞒资产或财产的来源、性质、规模、流向,掩盖犯罪所得的来源和性质,使其合法化或难以追踪起源等行为,以掩盖犯罪所得的来源和性质,达到违法所得合法化的罪行。
洗钱罪的危害是显而易见的。首先,它会极大地破坏金融市场的稳定性和信誉度,破坏金融的公平竞争环境,增大金融风险,CTF专业人士在业内常说“犯罪分子是黑色金融市场的代言人”。而且,这种行为还会加剧黑色经济的膨胀,包括走私、贩毒等非法经济活动。
为了打击洗钱罪,各国都采取了一系列的措施,例如加大反洗钱的巡查力度,加强监管机构的相互合作,完善反洗钱立法等等。但是,洗钱活动的背后还隐藏着其他的犯罪活动,例如贩卖人口、走私等。因此,打击洗钱罪不仅需要加强监管和立法,还需要对各种犯罪活动进行深入研究和打击。